BR-CO-27: Kontokennung entweder als IBAN oder als proprietäre ID

Die Norm kennt für die Kontoverbindung des Zahlungsempfängers genau ein Feld. In der CII-Syntax (dem XML-Format von ZUGFeRD und XRechnung-CII) gibt es dafür aber zwei mögliche Elemente, und genau daraus entsteht dieser Fehler.

Was die Regel prüft

BT-84 (BT = Business Term, das nummerierte Feld der Norm EN 16931) ist die Kontokennung für Überweisungen. In CII wird sie in ram:PayeePartyCreditorFinancialAccount abgebildet, wahlweise als ram:IBANID (für IBAN-Konten, der Normalfall in Deutschland) oder als ram:ProprietaryID (für Konten ohne IBAN, etwa außereuropäische Kontonummern). BR-CO-27 verlangt, dass genau eine der beiden Varianten verwendet wird. Stehen beide Elemente gleichzeitig im selben Konto-Block, schlägt die Prüfung fehl.

Warum sie in der Praxis fehlschlägt

Der häufigste Auslöser ist gut gemeintes doppeltes Befüllen: Die Software schreibt die IBAN in ram:IBANID und trägt zusätzlich die alte Kontonummer oder nochmals dieselbe IBAN in ram:ProprietaryID ein, weil beide Felder im Datenmodell vorhanden sind und das Mapping beide füllt.

Zweiter Fall: Ein Feld „Kontonummer" aus den Stammdaten wird pauschal auf ram:ProprietaryID gemappt, obwohl darin längst eine IBAN steht, und ein zweites Mapping schreibt dieselbe IBAN parallel nach ram:IBANID.

So behebst du den Fehler

Entferne eines der beiden Elemente. Für deutsche Bankverbindungen gehört die IBAN in ram:IBANID, das Element ram:ProprietaryID bleibt komplett weg. ram:ProprietaryID ist nur für Konten gedacht, die keine IBAN haben.

Beachte den Zusammenhang mit den Nachbarregeln: Bei SEPA-Überweisung (Zahlungsmittel-Code 58) muss die IBAN vorhanden und gültig sein (BR-61, in der XRechnung verschärft durch BR-DE-19). Belegschmied schreibt die IBAN aus deinen Stammdaten ausschließlich in das IBAN-Element, doppelte Kontokennungen können dort nicht entstehen.

XML-Beispiel: vorher und nachher

IBAN und proprietäre ID gleichzeitig im selben Konto-Block:

<!-- verletzt BR-CO-27: IBANID und ProprietaryID zugleich -->
<ram:SpecifiedTradeSettlementPaymentMeans>
  <ram:TypeCode>58</ram:TypeCode>
  <ram:PayeePartyCreditorFinancialAccount>
    <ram:IBANID>DE89370400440532013000</ram:IBANID>
    <ram:ProprietaryID>532013000</ram:ProprietaryID>
  </ram:PayeePartyCreditorFinancialAccount>
</ram:SpecifiedTradeSettlementPaymentMeans>

Korrigiert: nur die IBAN:

<ram:SpecifiedTradeSettlementPaymentMeans>
  <ram:TypeCode>58</ram:TypeCode>
  <ram:PayeePartyCreditorFinancialAccount>
    <ram:IBANID>DE89370400440532013000</ram:IBANID>
  </ram:PayeePartyCreditorFinancialAccount>
</ram:SpecifiedTradeSettlementPaymentMeans>